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徒然ボンクラ日記

リニューアルしました!週末の競馬に加えて平日は不動産経営についてのノウハウなどもお伝えしていければと思っています。競馬だけ興味ある人は週末だけ、不動産に興味がある人は平日だけ、お立ち寄りいただければ情報は網羅できると思いますので引き続きよろしくお願いいたします!

不動産投資のリターンについて考えよう!

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こんにちは。
もう日が変わったので、今日は記念すべき?バースデー投稿になります ♪(*^^)o∀*∀o(^^*)♪(^∇^)

…別にいつもと代り映えしませんが、顔文字だけでも盛り上がってみました (>_<)

さて、いつものテンションに戻りますが、今日は不動産投資のリターンについて数字を交えて説明したいと思います。
不動産投資はよくミドルリスクミドルリターンなどと言われたりしますが、要は定期預金とか国債とか投資信託よりも利率はよくて、株式やFXなんかに比べるとそこまで爆発的に稼げない、ただし、リスクもその中間…というのが定番のイメージだと思います。

ですが、そのイメージはお金の入れ方によって実は全然変わってきます。

ここで一つの例です。あなたが1,000万円の自己資金を持っていたとします。
分かりやすくするために取得時の諸費用はゼロ、毎年の諸費用は家賃収入の20%とします。
また、借入金の金利は金額にかかわらず2%とし、返済期間は20年とします。また、時間価値などは考慮しません。
①利回り10%の1,000万円の物件を全額現金で購入しました。
②利回り10%の5,000万円の物件を頭金20%の1,000万円、残りの4,000万円を借入で購入しました。
③利回り10%の1億円の物件を頭金10%の1,000万円、残りの9,000万円を借入で購入しました。

この時、それぞれの物件ごとのキャッシュフロー(家賃収入-諸費用-借入返済額)は、最初の年で、
①家賃収入(1,000万円×10%=)100万円-諸費用20万円=80万円
②家賃収入(5,000万円×10%=)500万円-諸費用100万円-借入返済額約240万円=160万円
③家賃収入(1億円×10%=)1,000万円-諸費用200万円-借入返済額約550万円=250万円
となります。

よく投資の指標としてROI(Return On Investment)=自己資本利益率というものを用いますが、これで上記を測定すると、①で8%(80万円÷1,000万円)、②で16%(160万円÷1,000万円)、③に至っては何と25%(250万円÷1,000万円)となります。
逆にいうと①は元本を回収するのに12.5年、②で約6年、③で4年ということになります。

上記から何が言えるかというと、不動産投資だからといって一概にリターンが低いとか中位とか言い切れませんし、リスクも借入金が増えてレバレッジが利いてくるので、一概にリスクがミドルとも言い切れません。

いずれにしても大事なのは、自分がどこまでのスピード感を持って資産を形成していくつもりなのか、リスクをどこまで受容することができるかといったスタンスと目標をしっかりと決めてそれに向かってブレずに進めていくことになります。
もちろん物件そのものが十分な収益を獲得できるという優良物件を取得していくことが大前提にはなりますが…

今日の一言、「不動産投資のリスクとリターンはあなたの取り組み方次第」

本日もお付き合いいただきありがとうございました!!!

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不動産を始めて僅か19ヶ月でで脱サラを果たした久保田高さんが代表を務めるスーパー大家さんのセミナーに是非ご参加いただき、不動産投資というものがどういうものなのか、他の投資と比べて何が違うのか、リスクに対処するために何が必要なのかなど、バンバン質問して疑問を解消してみてください(もちろん私もお待ちしています!)。
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まずは自分の殻を破る記念の一歩として踏み出してみましょう! 

テーマ:不動産投資 - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2018/07/18(水) 02:31:29|
  2. - 知識編
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プロフィール

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Author:topgun1230
競馬は20年来の趣味で、2013年までは一口馬主もやってました。その他、マンガ好き、ゲーム好きの典型的なボンクラです。これまで、競馬予想がメインでしたが、脱サラ目指す不動産投資家ブログとしても活用することにしました。少しでも内容充実させていければと思っていますので長い目で見てやって下さい。

<付随データ>
関心事:不動産投資、競馬(予想、ゲーム)、フットサル、歴史物
好きな本:影武者徳川家康(隆慶一郎)、3週間で人生を変える法(トニー野中)
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